7,3% Inflation: Mit diesem Investment überlebt Ihr Erspartes!

7,3% Inflation titeln im im April 2022 renommierte Fachzeitschriften wie Spiegel, Focus, ntv uvm. Gleichzeitig ist der Sparer seit vielen Jahren mit 0% Zinsen auf der Bank konfrontiert. Viele Banken haben sogar Gebühren für Spareinlagen erhoben. 

02.04.2022 | Dr. Arne Richter

Die spürbare Geldentwertung, Strafzinsen und volatile Kapitalmärkte sorgen bei vielen Anlegern für Verunsicherung. Über die Diversifikation mit alternativen Anlagen wie Private Real Estate sichern Profi-Investoren ihr Portfolio gegen Kursschwankungen ab und erzielen hohe Renditen. Privatanleger können es ihnen nun gleichtun.

Inflation, Strafzinsen & volatile Märkte

Im März 2022 hat die Inflationsrate in Deutschland 7,3 Prozent erreicht und damit den höchsten Wert seit 40 Jahren. Gleichzeitig lag der Leitzins bei lediglich 0,25 Prozent. Für zusätzliche Verunsicherung bei Anlegern sorgen Strafzinsen auf hohe Spareinlagen sowie die aktuelle geopolitische Situation. Viele Anleger greifen zu ETFs und Aktien, um dem Wertverfall ihres Vermögens entgegen zu treten. Allerdings bieten nicht alle Aktien einen Schutz vor Geldentwertung. Die aktuellen Unsicherheitsfaktoren sorgen zudem für volatile Märkte und bei einer möglichen Zinserhöhung drohen besonders bei jungen Technologieunternehmen Kurskorrekturen. Ein Investment als Inflationsschutz wird jedoch meist übersehen, der sich bei den Investoren großer Beliebtheit erfreut.

Darum sollten Sie Ihr Portfolio jetzt diversifizieren

Aufgrund des volatilen Charakters von Aktien suchen viele Investoren nach Möglichkeiten, ihr Portfolio widerstandsfähiger gegen Schwankungen an den Kapitalmärkten zu machen. Hierbei ist die Diversifizierung über eine Reihe von Anlagearten und -instrumenten eine populäre Strategie.

Um eine optimale Risikostreuung zu erreichen, sollten Investoren neben Aktien auch auf andere Assetklassen setzen. Die Vergangenheit hat gezeigt, dass Portfolios, die aus mehr als einer Anlageklasse wie zum Beispiel Aktien bestehen, besser vor Marktschwankungen schützen. Kommt es zu einem Börsencrash, erleiden Aktien und Investments mit einer hohen Korrelation zu den Kapitalmärkten einen Abschwung. Unkorrelierte Anlageklassen wie alternative Investments können Kursrücksetzer dagegen abfedern. Darüber hinaus bietet eine konsequente Streuung höhere Ertragsaussichten als ein nicht diversifiziertes Portfolio. Ein konservatives Portfolio mit einer Aufteilung zwischen Aktien und Anleihen brachte in den letzten 50 Jahren deutlich weniger Rendite als ein um weitere Anlageklassen angereichertes Portfolio. Diversifizierung ist also ein entscheidender Treiber für die Maximierung der Rendite – auch im aktuell herausfordernden Marktumfeld.

Immobilien - Ein essentieller Portfoliobaustein

Laut einer Studie der UBS investieren Hochvermögende 35 % ihres Kapitals in alternative Anlagen wie zum Beispiel Immobilien. Auch bei Privatanlegern sind sie in Form von Einzelimmobilien und offenen Immobilienfonds eine beliebte Anlageklasse.

Immobilienanlagen - Eine lukrative Anlageklasse mit Herausforderungen

Es gibt verschiedene Möglichkeiten, um in Immobilien zu investieren. In Deutschland sind direkte Investments in Einzelimmobilien sehr beliebt. Für ansprechende Objektgrößen und eine angemessene Risikodiversifikation erfordert der Direktkauf einer Immobilie jedoch viel Eigenkapital und meist auch eine Fremdfinanzierung. Hinzu kommt ein enormer Zeitaufwand, der mit einem direkten Investment in Immobilien verbunden ist. Dadurch, dass am Ende nur eine Immobilie erworben wird, holt sich der Anleger im Endeffekt nicht den gewünschten Diversifikationseffekt ins Portfolio, sondern konstruiert sich ein Klumpenrisiko. 

Mit indirekten Investments partizipieren Anleger dagegen mit minimalem Zeitaufwand am lukrativen Immobilienmarkt. Allerdings kann es für Investoren in diesem Bereich schwierig sein, aus dem vielfältigen Angebot die richtigen Investments zu selektieren. Darüber hinaus haben viele Anleger aufgrund eines fehlenden Netzwerks und hoher Mindestanlagevolumina keinen Zugang zu hochwertigen Investitionsmöglichkeiten. Folglich sind die Renditen mit 1–2 Prozent sehr niedrig. Grund hierfür sind vor allem hohe Ausgabeaufschläge und Verwaltungsgebühren.

Was Sie jetzt tun können

Für Privatanleger stellt sich die Frage, wie man an lukrative Immobilieninvestments gelangt, mit denen man ohne persönlichen Zeitaufwand das Portfolio professionell diversifizieren kann. Traditionell stehen entsprechende Immobilienanlagen wie Private Real Estate oder private Immobilienfonds nur Großinvestoren offen. Ohne siebenstellige Kapitalsummen, Branchenkontakte und viel Expertise können Anleger nicht an alternativen Immobilieninvestments mit attraktivem Chance-Risiko-Profil partizipieren.

Viele wissen nicht: Es gibt eine einfache Lösung!

Tipp: Aus den Erfahrungen unserer Leser können wir hierbei besonders die Plattform Linus empfehlen. Mit LINUS erhalten Privatanleger exklusiven Zugang zu hochwertigen Immobilieninvestments. Als Co-Investor profitieren Sie von attraktiven Renditen, die risikoadjustiert über dem Niveau vergleichbarer Investitionsmöglichkeiten liegen. Ab 25.000 Euro beteiligen sich Anleger an hochwertigen Investitionsmöglichkeiten und diversifizieren Ihr Portfolio in institutioneller Qualität. Bequem digital und mit minimalem Zeitaufwand.

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